La Asociación Española de Leasing y Renting (AELR) en su afán por adaptarse a la normativa en materia de Cumplimiento del PLAN DE PREVENCIÓN DE LA RESPONSABILIDAD PENAL CORPORATIVA, y las nuevas exigencias del Reglamento Europeo sobre Protección de Datos que entraron en vigor el 25.05.2018, sigue avanzando en su evolución programada para un mejor cumplimiento, contando con las asesorías externas precisas para ello y como soporte para el Órgano de Control.
Durante el ejercicio 2025, la AELR ha seguido profundizando y trabajando en el desarrollo del plan establecido con el soporte de nuestros asesores externos, a fin de revisar el cumplimiento de los elementos formales programados y definidos en materia de prevención penal. Asimismo, en las distintas reuniones de la Junta Directiva se abordó esta materia como punto obligatorio del Orden del Día y, la Comisión Técnica de Cumplimiento Normativo de la AELR se reunió el 22 de abril de 2025 abordando los siguientes puntos:
a) La ley de Protección al Denunciante y su implementación por parte de los asociados.
b) La entrada en aplicación del Reglamento DORA, su implementación y su aplicación por parte de Entidades Financieras de Crédito y entidades aseguradoras.
c) Interpretación y aplicación de la IA por parte del sector financiero.
d) Responsabilidad derivada de la IA.
e) Opinión sobre las resoluciones de la CNMC respecto a que los abogados inhouse no estén amparados por el secreto profesional y el posible impacto que esto conlleva en el cumplimiento normativo en el seno del sector financiero.
Respecto a las medidas, procedimientos y controles implementados en materia de prevención penal, es de destacar:
- La AELR ha finalizado el proceso de implementación del Sistema Interno de Información, en cumplimiento con lo dispuesto en la Ley 2/2023, de 20 de febrero, reguladora de la protección de las personas que informen sobre infracciones normativas y de lucha contra la corrupción.
- En relación a dicho Sistema Interno de Información, ha sido objeto de auditoría en el ejercicio de 2025, concretamente, por BONET. Al respecto, no se ha registrado ninguna comunicación a través del Canal Presencial y subraya cómo la Entidad no solo cumple con el marco normativo aplicable, sino que también se esfuerza por superar los estándares establecidos, fomentando una cultura de cumplimiento y responsabilidad que fortalece la confianza de todas las partes interesadas.
- Fruto del indudable compromiso de la AELR con el campo del cumplimiento normativo, en el año 2025 se ha aprobado una Política de Recursos Financieros y Régimen Disciplinario.
- Por otro lado, en materia de Protección de Datos, se ha procedido a actualizar la página web a efectos de incorporar el nuevo supuesto de tratamiento de datos personales derivado de la implementación del servicio de Conciliación de la AELR cumpliendo así con los mandatos en esta materia introducidos para este medio alternativo de resolución de conflictos derivado de la Ley Orgánica 1/2025, de 2 de enero, de medidas en materia de eficiencia del Servicio Público de Justicia para los medios alternativos de solución de controversias. Igualmente, se hace referencia expresa al tratamiento de datos por parte del servicio de Defensor de la Clientela de la AELR.
Finalmente, resaltar que a lo largo de 2025 se han publicado diversas Circulares recogiendo novedades en materia de cumplimiento normativo, concretamente:
- Circular 20/2025/LRAC. Cumplimiento Normativo. Reglamento (UE) 2025/1689 sobre Inteligencia Artificial. Entrada en vigor de los capítulos I y II. Guía de la Comisión Europea sobre Prácticas Prohibidas.
- Circular 23/2025/LRAC. Cumplimiento Normativo. Guía de la Comisión Europea sobre la definición de los sistemas de Inteligencia Artificial.
- Circular 24/2025/LRAC. Cumplimiento Normativo. Alerta de nuestro asesor externo BONET sobre el Real Decreto LGTBI.
- Circular 31/2025/LRAC. Cumplimiento Normativo. Reglamento (UE) 2022/2554 sobre resiliencia operativa digital del sector financiero (DORA).
- Circular 41/2025/LRAC. Cumplimiento Normativo Alerta de nuestro asesor externo BONET sobre el Real Decreto LGTBI. Webinar.
- Circular 54/2025/LR. DORA. Sujeción de los EFC´s.
- Circular 87/2025/LRAC Cumplimiento Normativo Alerta de nuestro asesor externo BONET sobre el SIIF (Valencia).
- Circular 104/2025/LRAC. Cumplimiento Normativo Alerta de nuestro asesor externo BONET sobre el SIIF. Webinar.
- Circular 112/2025/LRAC. Cumplimiento Normativo. Nota Informativa de 8 de octubre de la Autoridad Independiente de Protección del Informante sobre la Notificación de los Responsables del Canal Interno de Información y Webinar de Bonet.
- Circular 113/2025/LRAC. Resolución del Consejo de Ministros sobre el Plan Estratégico de la Inspección de Trabajo y Seguridad Social 2025-2027.
- Circular 127/2025/LRAC. Resolución Presidencia A.A.I sobre creación de la Sede Electrónica Asociada a la Autoridad Independiente de Protección del Informante.
- Circular 128/2025/LRAC. European Data Protection Supervisor. Guía para la gestión de riesgos de los sistemas de Inteligencia Artificial.
- Circular 130/2025/LRAC. ESMA Y EBA. Publicación de listado de Proveedores TIC Críticos según el Reglamento DORA.
- Circular 132/2025/LRAC. Cumplimiento Normativo. Autoridad Independiente de Protección del Informante (A.A.I). Canal de Presentación de Denuncias Externas Operativo.
- Circular 135/2025/LRAC. Cumplimiento Normativo. BONET. Webinar sobre Plan de Inspección Laboral en igualdad, acoso y riesgos psicosociales.
- Circular 147/2025/LRAC. Anteproyecto de Ley de Modificación del Estatuto de los Trabajadores en Materia de Protección al Denunciante.
- Circular 151/2025/LRAC. Cumplimiento Normativo. Canal de Denuncias Externo de la Unión Europea sobre el Reglamento de Inteligencia Artificial.